Прокурорам откроют доступ к банковской тайне

Прокурорам могут дать доступ к банковской тайне – Территория Права

Прокурорам откроют доступ к банковской тайне

Дачники попадут под «водную» амнистиюПодробнееВрачи стали опасаться пациентов?ПодробнееПодробнее

Уголовный кодекс об уплате налогов и сборов (ст.199 УК РФ)Читать интервьюКак аннулировать кредитный договор с банком?Читать интервьюКак справиться с задолжностью по ЖКХ?Читать интервью

Наш онлайн-сервис поможет Вам получить бесплатную консультацию у проверенных специалистов правовой сферы!Подробнее

Граждане получают возможность гарантированно становиться собственниками недвижимости, оставшейся от умершего человека (наследодателя).

Данный процесс имеет название наследование. Этот термин условно подразделяется на два вида: наследование по закону и наследование по завещанию.

Подробнее

В нашей стране по закону положено оформлять наследство в порядке очереди.

Что следует знать об этой процедуре, когда и как можно вступить в права наследования по закону, кто и в порядке какой очереди будет претендовать на имущество в качестве наследника и какие сложности могут возникнуть в ходе оформления – разъяснить эти трудные вопросы поможет наш сегодняшний материал.

Подробнее

Выписка из домовой книги – довольно часто используемый документ.

Его необходимо предъявлять во многих государственных учреждениях, а также при заключении сделок, связанных с куплей-продажей недвижимости.

Другие названия документа – справка о зарегистрированных (прописанных) в квартире лицах или справка о регистрации по форме №9.

Подробнее

Вступление в наследство – очень важный шаг в жизни каждого человека, который, к сожалению, зачастую сопровождается досадными юридическими ошибками, а порой и мошенничеством.

Чтобы избежать всех этих ужасов, мы предпочитаем обращаться к грамотному специалисту, поэтому идем к нотариусу, который позволит грамотно оценить рыночную стоимость всех типов имущества, от квартиры и дома до акций и долей в ООО.

Подробнее

В рамках государственной программы, которая заключалась в поддержке многодетных семей, в 2011 году Дмитрием Медведевым было произведено подписание законопроекта «О содействии развития жилищного строительства».

Благодаря чему родители, на воспитании которых находится более 3-х детей не достигших совершеннолетия, имеют право получать бесплатные земельные участки от государства, в дальнейшем на территории которых будет построено жилье.

Подробнее

Автомобиль, как и любое другое имущество умершего родственника, по факту смерти автоматически включается в состав наследственной массы.

В случае, когда на него не распространяется завещание, право на обретение нового владельца наступает в порядке очередности наследования.

В список претендентов первой очереди в такой ситуации включаются супруг, дети и родители. 

Подробнее

Иностранный гражданин имеет право на получение бесплатной медицинской помощи.

Мигрант, проживающий на территории РФ постоянно, практически приравнивается в своих правах к коренному жителю страны.

Те категории мигрантов, которым не доступно бесплатное обслуживание, приобретают полис ДМС.

Подробнее

Для подтверждения права собственности и избежания любых судебных споров необходимо оформление государственной регистрации права собственности на предприятие.

Объект подпадает под данное определение, если располагается на довольно обширной территории, находящейся на протяжении более одного регистрационного округа.

Подробнее

Расположение транспортных средств в населённом пункте допускается везде, кроме мест, запрещенных Правилами дорожного движения и другими нормативными актами.

Зная, где правильно поместить свой автомобиль, можно избежать многих проблем, связанных с его эвакуацией, и штрафами в отношении его владельца.

Подробнее

Чтобы иметь право находится на территории РФ больше 3-х месяцев, иностранный гражданин обязан пройти процедуру оформления ВНЖ (Вида на жительство).

Вид на жительство — документ, дающий право иностранцу пребывать на территории РФ и осуществлять въезд-выезд из страны в любое время и на любой срок, до окончания действия документа.

Подробнее

Земельное законодательство РФ не позволяет распоряжаться половиной земельного участка, поскольку за объект правоотношений в этой сфере принимается только самостоятельный участок.

Собственник может распоряжаться своей половиной земли, оформив ее как отдельный участок.

Процедура раздела одного участка на два и более четко регламентируется законом и включает ряд этапов.

Подробнее

Граждане, которые приобрели недвижимость по ипотеке, могут воспользоваться помощью государства в деле погашения кредита.

Налогоплательщикам нашей страны предоставлена возможность воспользоваться вычетом при покупке квартиры или дома в ипотеку.

На руки данные выплаты получить нельзя, они поступают на платежный счет плательщика и тут же отправляются на погашение задолженности.

Подробнее

Сервитут на земельный участок – правовой прецедент, позволяющий урегулировать вопрос о взаимном использовании одного земельного участка несколькими собственниками.

Его возникновение происходит по различным основаниям и имеет различные варианты оформления и распоряжения.

Подробнее

Государственная пошлина – это сбор, уплачиваемый организациями и гражданами, при обращении их в государственные органы, органы местного самоуправления, к должностным лицам за совершением юридически значимых действий.

Размер, основания и порядок уплаты госпошлины регулируются главой 25.3 Налогового кодекса РФ.

Данная статья поможет произвести расчет госпошлины при обращении в арбитражный суд с иском или заявлением.

Подробнее

В Москве легально работающих мигрантов насчитывают около 1 миллиона.

По всей России цифра больше в десятки раз.

А сколько неучтенных приезжих, осуществляющих свою деятельность без трудовых договоров, не имеющих патента и других документов, необходимых для легального трудоустройства?

Подробнее

Если водитель не согласен с постановлением, которое вынесло ведомство, его можно обжаловать.

Срок — 10 дней с того момента, как постановление вручено автомобилисту.

Дата отсчитывается со дня, когда гражданин поставил подпись, получив заказное письмо.

Подробнее

Что такое исполнительная власть в Российской Федерации?

Есть президент и правительство, суды и парламент, органы местного управления.

Все они, в своей совокупности, составляют государственную власть РФ, которая и разделяется между ними.

Подробнее

Рассматривая объявления о работе, порой соискатель встречает загадочное «прием производиться на конкурсной основе».

Что за конкурс? Кто его проводит? Законно ли это?

Вопросов возникает много.

Подробнее

Налоговый вычет при покупке земельного участка – эта та сумма дохода, которая не облагается по ставке 13%.

Для получения вычета необходимо являться налогоплательщиком Российской Федерации. 

Оформить его можно в любой год, следующий после приобретения земли, но в этот год должен быть получен доход, облагаемый налогом.

Подробнее

При социально значимых расходах на личные нужды – оплате образования и лечения, приобретении жилья – государство оказывает поддержку населению и предлагает освобождение от налога на доходы.

Как предоставляется имущественный налоговый вычет при покупке квартиры?

Подробнее

У организации есть свобода выбора в поиске сотрудников.

Каждый работодатель имеет право самостоятельно решать, кого оформлять на работу.

При этом он не обязан принимать людей на освободившиеся вакантные места.

Подробнее

Обычно понятие «демократия» переводят, как «власть народа» (где demos – народ, а cratos, соответственно, – власть).

Впервые термин «демократия» предложил Аристотель в своем труде «Политика».

Сущность данного политического устройства заключается в том, что народ может принимать самое полноправное участие в решении вопросов государственной важности.

Также решающим значением обладает признание таких прав граждан, как свобода, равенство и т.д.

Подробнее

С 1 января 2015 года разрешения на работу для иностранцев из безвизовых стран были отменены.

Отныне им достаточно всего лишь оформить патент, который позволяет работать как у физических лиц, предпринимателей, так и у юридических организациях.

Подробнее

С 2015 года иностранцы, желающие получить разрешение на работу, на временное проживание, либо вид на жительство должны проходить комплексное тестирование.

Оно включает в себя тестирование по русскому языку, а также, проверку знаний по истории страны и основам законодательства.

Подробнее

Сделки РЕПО — отличная альтернатива традиционному банковскому займу.

Заключаются они с целью подписания краткосрочного контракта по продаже/покупке долговых ценных бумаг между юридическими лицами.

Подробнее

Паспорт является документом, удостоверяющим личность гражданина на территории РФ или за ее пределами.

Выделяют различные виды паспорта, в зависимости от назначения документа.

Выдача, замена и правила использования паспортов регулируются целым рядом нормативных документов.

Подробнее

Несмотря на закрепление российским гражданским законодательством принципа свободы договора, существует ряд требований, которым должна соответствовать любая сделка.

При несоблюдении установленных норм сделка считается недействительной.

Подробнее

Источник:

Прокурорам могут дать доступ к банковской тайне

В Госдуме готовится законопроект, по которому прокуроры смогут получать в кредитных организациях данные о счетах, операциях и вкладах граждан, компаний и индивидуальных предпринимателей. При этом им не понадобиться для этого решение суда. Об этом пишет газета «Известия».

Обоснованием для прокурорского запроса станет «необходимость исполнения законных обязанностей» прокуроров. «Как пояснил один из авторов законопроекта, Юрий Синельщиков, основная цель поправок — помочь прокурорам в борьбе с коррупцией среди чиновников. Однако документ открывает прокурорам доступ к счетам всех клиентов кредитных организаций, а не только госслужащих», — пишет издание.

Сейчас доступ к банковской информации есть у 30 организаций. Среди них — суды, судебные приставы, следственные органы, налоговые и таможенные органы. «В пояснительной записке к внесенному законопроекту говорится, что отсутствие в этом перечне прокуроров следует расценивать как пробел в законодательстве», — уточняют «Известия».

Как уточнил Синельщиков, доступ необходим для борьбы с коррупцией. По его словам, с начала 2013г. прокуроры могут предъявлять иски к чиновникам, у которых есть большие расхождения между доходами и расходами. «Между тем из-за отсутствия доступа к банковской тайне прокуроры не могут провести проверки. Поэтому с 1 января 2013г.

прокуроры не подали ни одного подобного иска к чиновникам. Это просто безобразие. Такая ситуация складывается не потому, что прокуроры плохие, а потому, что они не в состоянии что-либо выявить. Получение сведений о счетах граждан и компаний — наиболее эффективный способ борьбы с коррупцией.

Но этот механизм не работает», — заявил депутат.

Сокращение «банковской тайны» и урезание прав банков постепенно становится общемировой тенденцией.

Так, 6 мая государства — члены Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и 13 других стран подписали сегодня декларацию о внедрении системы автоматического обмена налоговой информацией.

Среди новых участников этой программы — Сингапур и Швейцария, крупные финансовые центры, которые ранее критиковались ОЭСР и странами G20 за нежелание вводить такую систему.

«Сегодня наступил конец принципу банковской тайны, которым злоупотребляли с целью облегчить налоговое бремя», — заявил глава налогового центра ОЭСР Паскаль Сен-Аман. В экономике Сингапура и Швейцарии значительное место занимает банковский сектор. Он во многом поддерживается принципом тайны вклада, который защищает сведения о клиентах кредитных организаций.

Это неполный текст новости

Читать ещё •••

Источник:

Прокуроры получат доступ к банковской тайне

Прокуроры получат доступ к банковской тайне. Поправки, которые предоставят им такое право, внесены в закон «О банках и банковской деятельности» депутатами Николаем Макаровым, Владимиром Поневежским (оба «Единая Россия»), Юрием Синельщиковым (КПРФ) и Александром Тарнавским («Справедливая Россия»).

Согласно законопроекту, прокуроры смогут получать в кредитных организациях сведения о счетах, операциях и вкладах граждан, компаний, а также индивидуальных предпринимателей без суда.

Прокуроры смогут требовать такую информацию, «если это необходимо для исполнения их законных обязанностей», говорится в пояснительной записке к законопроекту (есть у «Известий»).

Как пояснил один из авторов законопроекта Юрий Синельщиков, основная цель поправок — помочь прокурорам в борьбе с коррупцией среди чиновников. Однако документ открывает прокурорам доступ к счетам всех клиентов кредитных организаций, а не только госслужащих.

В статье 26 закона «О банках и банковской деятельности» говорится о банковской тайне и о случаях, на которые она не распространяется.

Источник: https://uplast-ekb.ru/drugoe/prokuroram-mogut-dat-dostup-k-bankovskoj-tajne.html

Биометрию россиян передадут спецслужбам, а прокуратура получит доступ к банковской тайне без суда

Прокурорам откроют доступ к банковской тайне

Единая биометрическая система (ЕБС), которая объединяет данные, собранные для индентификации клиентов банков, должна функционировать в тесном взаимодействии с силовыми структурами. Об этом в пятницу заявил премьер-министр РФ Дмитрий Медведев в ходе встречи с главой «Ростелекома» Михаилом Осеевским.

ЕБС, которую «Ростелеком» разрабатывал с 2017 год по инициативе Минкомсвязи и ЦБ, заработала с 1 июля прошлого года, а с 2021 года, как рассчитывает центробанк, ее использование должно стать обязательным.

Система в комплексе использует два параметра для идентификации людей — голос и лицо (фотоизображение лица человека). «Ростелеком» обеспечивает сбор, обработку и хранение данных в облаке, доступ к которому банки получают по специальным каналам связи системы межведомственного электронного взаимодействия.

«Важны гарантии защищённости такого рода облака», — напомнил Медведев Осеевскому, добавив, что для обеспечения таких гарантий необходимо подключить спецслужбы.

«Надеюсь, что вы вместе с коллегами работаете над этим — и с министерством цифрового развития, и со спецслужбами, просто для того, чтобы мы понимали, что это всё реально защищено от постороннего вмешательства», — отметил премьер.

Все для нашей безопасности и удобства!

«Это очень ответственный технологический элемент», и поэтому «Ростелеком» уже взаимодействует с ФСБ, ответил Медведеву Осеевский.

Он добавил, что вскоре начнется тестирование биометрической системы в сфере госуслуг и электронной подписи документов. Пилотными регионами выбраны Москва и Московская область.

«Людям не надо будет ходить в МФЦ. Можно будет с помощью смартфона идентифицировать себя и получить услуги, которые требуют однозначной юридической идентификации», — рассказал Осеевский.

По его словам, это «удобно, это сокращает время, не нужно ездить». «Рассчитываем, что будет принят закон, который введёт понятие облачной цифровой подписи, и она избавит нас от необходимости иметь флешки, с помощью которых мы подписываем целый ряд документов. Это будет ещё один шаг вперёд с точки зрения сервиса», — сказал глава «Ростелекома».

Банковская тайна превратилась в пшик

Российские власти продолжают медленно, но уверенно двигаться к сторону ликвидации банковской тайны в стране, пишет Финанз.ру. Первыми из представителей правоохранительной системы доступ к информации по счетах физлиц и индивидуальных предпринимателей по счетам могут получить представители Прокуратуры.

Как сообщает «Интерфакс», правительство подготовило положительный отзыв на законопроект, который позволит прокурорам без решения суда запрашивать сведения о движении средств по счетам граждан, ИП, а также юридических лиц.

По действующему законодательству такую информацию могут получать сами граждане, суды, Счетная палата, налоговые органы, ФСС и ПФР и органы предварительного следствия (ФСБ, МВД, ФТС), но лишь на основании судебного решения. Прокуроры имеют внесудебный доступ к счетам только при проверке претендентов на ряд государственных должностей.

Наложенные законом ограничения не позволяют эффективно бороться с коррупцией, аргументируют авторы законопроекта — первый зампред комитета по социальной политике Николай Коломейцев и первый зампред комитета по госстроительству Юрий Синельщиков.

Прокуроры не могут получать справки по операциям и счетам в частности по делам о противодействии коррупции или контроле за расходами госслужащих, пишут они в пояснительной записке, добавляя, что законопроект призвал «устранить этот пробел».

Правительство настаивает на доработке проекта: доступ к банковской тайне должны получить не все, а лишь некоторые должностные лица; их перечень необходимо прописать в законе. Также нужно законодательно определить конкретные ситуации, в которых прокуроры вправе запрашивать подобные сведения во внесудебном порядке.

В очереди за банковской тайной стоят и другие силовики. Сведения по счетам нужно открыть не только в рамках расследования уголовных преступлений, но и без возбуждения дела — на этапе доследственной проверки, считает глава СК РФ Александр Бастрыкин.

По его словам, ужесточение законодательства необходимо, чтобы эффективнее бороться с коррупцией, которая «препятствует развитию отечественной экономики».

Аналогичный законопроект в прошлом году начало разрабатывать МВД. По идее министерства, доступ к данным о банковских счетах, вкладах, операциях физлиц и индивидуальных предпринимателей должен получить широкий круг сотрудников полиции до возбуждения уголовного дела — вплоть до дознавателей, то есть служащих в ранге ранге участковых и оперуполномоченных.

Сейчас запрашивать такие сведения в отношении лиц, которые не являются подозреваемыми, могут лишь следователи. И для этого им требуется предварительно получить согласие главного следственного органа.

http://krizis-kopilka.ru/archives/66082#more-66082

Подписывайтесь и оставляйте ваши комментарии, спамерам прошу не беспокоиться, все ваши сообщения идут в спам.

Источник: https://agonia-ru.com/biometriju-rossijan-peredadut-specsluzhbam-a-prokuratura-poluchit-dostup-k-bankovskoj-tajne-bez-suda/

Доступ к банковской тайне расширят

Прокурорам откроют доступ к банковской тайне

Законопроект, открывающий допуск прокурорам к банковской тайне компаний, ИП и физических лиц, вызвал резонанс в обществе. Должна ли тайна оставаться тайной или все же в борьбе с коррупцией и схемами сокрытия доходов все меры хороши? Ответ на философский вопрос, который, впрочем, волнует каждого коммерсанта, попыталась найти Светлана Савельева, ведущий юрист-консультант ООО «ИК Ю-Софт».

19 марта 2018 года в Государственную думу внесен проект Федерального закона № 418364-7 «О внесении изменений в часть первую статьи 22 Федерального закона “О прокуратуре Российской Федерации” и статью 26 Федерального закона “О банках и банковской деятельности” (о наделении прокуратуры полномочиями по получению информации в кредитных организациях)». Законопроект почти сразу получил широкое обсуждение.

Больше возможностей

Законопроект расширяет полномочия прокурора, закрепляя возможность запрашивать в банках справки по операциям и счетам компаний и индивидуальных предпринимателей. Речь идет об операциях и счетах.

Получать документы по вкладам физических лиц в связи с поступившей в органы прокуратуры информацией о фактах нарушения закона ревизоры тоже смогут.

Внесение изменении не могло не повлечь за собой корректировку статьи Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 года № 395-1, регулирующей сохранение банковской тайны.

Напомню, что именно этой статьей был определен перечень государственных органов, имеющих доступ к банковской тайне.

В соответствии с положениями статьи справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность, а также физических лиц, в настоящее время выдаются кредитной организацией довольно обширному перечню государственных структур, даже удивительно, почему в нем не оказалось прокуратуры.

Наделение прокуроров полномочиями получать такую информацию видится вполне закономерным ввиду позиции государства, направленной на борьбу с коррупцией.

Можно сокрушаться и говорить о том, что банковская тайна перестала быть тайной, однако, по сути, добавление прокуратуры в обширный перечень ведомств не несет особых изменений в саму суть банковской тайны в том понимании, которое заложено в нее в России.

Гарантия безопасности

Некоторые юристы высказывают мнение, что в случае внесения изменений любой гражданин будет иметь право на доступ к сведениям при ознакомлении с материалом проверки, возбужденным по его заявлению.

Данное суждение видится ошибочным, поскольку в силу части 4 статьи 5 Федерального закона от 17 января 1992 года № 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» ознакомление гражданина с материалами проверки осуществляется по решению прокурора, в производстве которого находятся соответствующие материалы, либо вышестоящего прокурора, принятому по результатам рассмотрения обращения гражданина, если материалы непосредственно затрагивают его права и свободы.

Обратите внимание

Вполне очевидно, что законопроект будет принят и прокуроры в рамках проверок будут иметь доступ к счетам юридических и физических лиц и ИП, а также вкладам россиян. Изменение хоть и вызвало большой резонанс, однако в целом является явным выражением политики государства, связанной с противодействием коррупции и легализации доходов, полученных преступным путем.

Не могут быть предоставлены для ознакомления документы, имеющиеся в материалах проверки и содержащие сведения, составляющие государственную или иную охраняемую тайну. То есть при соблюдении требований закона материалы проверки, составляющие банковскую тайну, гражданину не могут быть раскрыты.

Вполне очевидно, что законопроект будет принят и прокуроры в рамках проверок будут иметь доступ к счетам юридических и физических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также вкладам россиян.

Изменение хоть и вызвало большой резонанс, однако в целом является явным выражением политики государства, связанной с противодействием коррупции и легализации доходов, полученных преступным путем, позволяющей прокурорам максимально быстро получать необходимые им данные в рамках ревизии по поступившим обращениям.

Источник: http://www.buhgalteria.ru/article/n165048

Светлана Ильиченко 5 августа 2019

Работник организации может выполнять как основную, так и дополнительную работу –работать по совместительству. 

Светлана Ильиченко 5 августа 2019

С 1 января 2019 в 4-х регионах России появился новый специальный налоговый режим — налог на профессиональный доход. Несмотря на простоту его применения, контролеры дают множество комментариев и отвечают на многочисленные вопросы плательщиков.

Светлана Ильиченко 2 августа 2019

Налоговый кодекс предусматривает для отдельных плательщиков страховых взносов пониженные тарифы. 

Светлана Ильиченко 2 августа 2019

В начале июля стало известно о предложении Минфина изменить расчет страховых взносов для индивидуальных предпринимателей. Каким может быть новый принцип определения суммы взносов, почему ведомство предлагает реформировать систему и, самое главное, попробуем определить, примут ли власти предложение Минфина.

Светлана Ильиченко 2 августа 2019

Если с работником был заключен договор о полной материальной ответственности, то это еще не значит, что с него получится взыскать ущерб. Подобный договор должен содержать ряд обязательных условий, без которых он превращается в обычную бумагу.

Светлана Ильиченко 31 июля 2019

Определение места реализации товаров (работ, услуг) является одним из условий для налогообложения НДС. Если этим местом является Россия, то реализация облагается НДС. Если это не Россия, то НДС нет.

Светлана Ильиченко 31 июля 2019

Освобождение от НДФЛ, новый платеж ЖКХ, повышение пенсий, новые штрафы для работодателей и увеличение госпошлин. Об этих и других нововведениях августа читайте в нашей статье.

Светлана Ильиченко 31 июля 2019

От внеплановых проверок Роструда не застрахована ни одна организация и ИП. Если вас еще не проверяли, это не значит, что контролеры не явятся к вам с претензиями завтра. Рассказываем, откуда стоит ждать беды.

Светлана Ильиченко 31 июля 2019

Заблокировать банковский счет организации могут по самым разным причинам. Рассказываем, какие существуют основания для блокировки счетов и что делать, чтобы счет разблокировали.

Светлана Ильиченко 29 июля 2019

Счет-фактура – это документ, который подтверждает факт отгрузки товаров или оказание услуг и их стоимость. Счет-фактура выставляется продавцом (подрядчиком, исполнителем) покупателю (заказчику) после окончательного приема покупателем (заказчиком) товара или услуг.

10 записей из 874 записей
Показать более ранние записи

Загрузка…

Источник: https://wellsy.ru/eto-interesno/dostup-k-bankovskoy-tayne-rasshiryat/

Госдума отменяет аресты, СКР требует конфискаций, а Генпрокуратура приобщается к тайнам

Прокурорам откроют доступ к банковской тайне
Фото Рамиль Ситдиков / РИА Новости

Парламент вступается за предпринимателей, запрещая их арест без активных следственных действий, Борис Титов просит Юрия Чайку посодействовать замене содержания под стражей на залог, но бизнес-сообщество по-прежнему жалуется на чрезмерное давление правоохранителей. Александр Бастрыкин ратует за конфискацию имущества коррупционеров, а Кремль в противовес общественному мнению не верит в фальсификации уголовных дел силовиками. Эти и другие значимые новости антикоррупционной политики июля — в ежемесячном дайджесте ПАСМИ.

Госдума вводит запрет на аресты предпринимателей без активных следственных действий

Нижняя палата парламента приняла в третьем чтении закон о внесении поправок в УПК, призванных защитить предпринимателей от необоснованного ареста, а их бизнес — от развала в ходе следствия. Теперь следствие обязано обосновать суду причины ходатайства о продлении срока содержания в СИЗО.

Подробнее…

Залог вместо тюрьмы: Титов просит Чайку изменить УПК

Уполномоченный по правам предпринимателей Борис Титов предложил генпрокурору Юрию Чайке ряд мер, которые помогут заменить аресты предпринимателей на такую меру пресечения как залог. Бизнес-омбудсмен считает, что этому мешает несовершенство законодательства и предлагает ряд изменений в УПК РФ.

Подробнее…

Давление на предпринимателей не снижается — бизнес-омбудсмен не справляется

Предприниматели не видят снижения силового давления на бизнес и невысоко оценивают деятельность Бориса Титова, показывают опросы PASMI. Судя по всему, аресты коллег-коммерсантов  впечатляют их больше, чем несмолкающие заверения о необходимости защиты бизнесменов.

Подробнее…

Проблемы Следственного комитета и пути их решения — откровения подчиненного Бастрыкина

Действующий сотрудник СКР — о последствиях противостояния Юрия Чайки и Александра Бастрыкина, способах победить коррупцию и путях реформы ведомства.

Подробнее…

Бастрыкин хочет жестче наказывать коррупционеров и раскрыть банковскую тайну для проверок

Глава СКР Александр Бастрыкин предлагает вернуть конфискацию имущества в перечень наказаний в статье 44 УК РФ как дополнительный вид наказания для коррупционеров. Также он считает необходимым открыть следователям доступ к банковской тайне на стадии доследственных проверок и ввести уголовную ответственность юридических лиц.

Подробнее…

Верхняя палата парламента одобрила внесенный президентом закон, наделяющий Следственный комитет РФ полномочиями судебной экспертизы. При этом, согласно проекту, судебно-экспертные учреждения СКР должны действовать независимо от собственно следователей.

Подробнее…

Правительство согласно допускать прокуроров к банковской тайне без санкции суда

Кабинет министров РФ поддержал законопроект, который разрешит прокурорам без санкции суда получать информацию о движениях по банковским счетам физических и юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Подробнее…

Генпрокуратура и Счетная палата будут вместе пресекать махинации с бюджетными деньгами

Генеральный прокурор России и председатель Счетной палаты заключили соглашение о сотрудничестве. Юрий Чайка и Алексей Кудрин договорились совместно работать над выявлением и пресечением нарушений в финансово-бюджетной сфере.

Подробнее…

В Госдуме хотят ограничить выезд за границу экс-сотрудникам ФСБ

Группа депутатов внесла в Госдуму законопроект о временном ограничении права на выезд из России бывших сотрудников Федеральной службы безопасности, если за рубежом им угрожает опасность, сообщил один из авторов инициативы, глава думского комитета по безопасности и противодействию коррупции Василий Пискарев.

Подробнее…

ФСИН и СПЧ хотят ограничить прием арестантов в переполненные СИЗО

Федеральная служба исполнения наказаний (ФСИН) и Совет по правам человека при президенте России (СПЧ) предлагают дать право начальникам СИЗО отказывать в приеме новых арестованных, если их изолятор переполнен.

Подробнее…

Две трети россиян сочли обычной практикой фальсификацию полицией «наркотических» дел

Россияне считают обычной практикой фальсификацию полицейскими улик по наркотическим делам и в подобных случаях надеются на личные связи, показал опрос Левада-центра, проведенный в связи с делом Ивана Голунова.

Подробнее…

В Кремле увидели рост доверия россиян к правоохранительной системе

Кремль уверен, что правоохранительные органы возвращают доверие россиян собственной работой. Таким образом пресс-секретарь президента РоссииДмитрий Песков прокомментировал данные опроса «Левада-центра», по которым две трети граждан РФ считают фальсификацию дел в полиции обычной практикой.

Подробнее…

Валентина Матвиенко призвала не осуждать богатых чиновников

Председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко заявила, что в России не должно быть дискриминации богатых людей, а значит и осуждать переход бизнесменов на государственную службу нельзя.

Подробнее…

Июнь выдался богатым на инициативы в защиту предпринимателей: о необходимости снизить силовое давление на бизнес говорили и президент Путин, и глава Счетной палаты Кудрин и министр финансов Силуанов.

Но разговорами все и ограничилось — внесенный в Думу законопроект об ограничении применения статьи о преступном сообществе был возвращен автору, а ФСБ, Росгвардия и другие силовые ведомства заявили, что не хотят снижать контроль за предпринимательской сферой.

О других новостях антикоррупционной политики — в дайджесте ПАСМИ «Кошмарить бизнес или нет? Золотов и Бортников против Путина и Медведева».

Источник: https://pasmi.ru/archive/239251/

Кто обязан соблюдать банковскую тайну

Прокурорам откроют доступ к банковской тайне

Рассматривается понятие банковской тайны, кто из внешних органов может запрашивать и получать такую информацию от коммерческих банков и от Банка России.

Прокомментируем последние изменения в статью 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и оценим суть изменений данной статьи.

Что такое банковская тайна?

Банковская тайна – это общее определение того, что любой коммерческий банк и Банк России должны сохранять в ограниченном доступе или с соблюдением полной конфиденциальности.

Определённая информация о клиентах, их документы, а также сведения, связанные с клиентами, которые становятся известны банку в ходе его регулярной коммерческой деятельности (для Банка России – в ходе исполнения ним своих контрольно-регулирующих функций), подлежит неразглашению, нераспространению или весьма ограничена в этом, согласно законодательным актам.

Кроме банков, под обязательность соблюдения банковской тайны подпадают:

  • Все другие кредитные организации небанковской формы;
  • Аудиторские компании;
  • Операторы платёжных систем, сами платёжные системы;
  • Операционные центры, платёжные клиринговые центры;
  • Банковские платёжные агенты и субагенты;
  • Организации, оказывающие услуги страхования.

За распространение либо ненадлежащую сохранность банковской тайны, банки и лица, указанные выше, могут быть привлечены к административной, уголовной и финансовой ответственностям.

В ряде случаев также предусмотрена ответственность за ухудшение репутации клиентов из-за разглашения банковской тайны.

Кто и почему имеет доступ к банковской тайне

Доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну, имеют:

  • Суды любой юрисдикции;
  • Налоговые и таможенные органы;
  • Орган валютного контроля, уполномоченный Президентом РФ;
  • Счетная палата РФ;
  • Фонд соцстраха РФ;
  • Пенсионный Фонд РФ;
  • Органы исполнения судебных решений (судебные приставы);
  • Милиция, как следственный орган, при наличии постановления о предварительном следствии по находящимся в производстве делам, при обязательном наличии согласия руководителя такого следственного органа;
  • Нотариальные конторы;
  • Консульские учреждения иностранных государств;
  • Орган по противодействую отмывания преступных доходов и противодействующий финансированию терроризма;
  • Единое бюро кредитных историй РФ;

Другие должностные лица, за которыми законодательно закреплено право запроса и получения сведения, составляющих банковскую тайну (согласно их отраслевого законодательства);

  • Материнские (управляющие) компании организаций, в случае их не нахождения на территории Российской Федерации (им могут передаваться сведения, содержащие банковскую тайну, за исключением сведений, являющихся государственной тайной).

Упомянутые органы имеют право запрашивать и получать следующую информацию:

  • Справки о наличии текущих, расчётных счетов и вкладов у юридических лиц, физических лиц и лиц, являющихся предпринимателями, что ведут свою деятельность без образования юрлица (далее – «субъекты тайны»), об операциях и остатках по этим счетам;
  • Документы, связанные с проведением субъектам тайны валютных операций, открытию и закрытию счетов;
  • Данные о корреспондентах и связанных лицах субъектов тайны;
  • Данные о наличии, получении и отправке электронных средств оплаты (денег) субъектами тайны;
  • Данные о корпоративных платёжных системам, которые используются для перевода и получения электронных денежных средств, про их реквизиты, об изменениях реквизитов.

Вам наверняка будет интересно посмотреть ментальную карту “Кредитный договор с банком”, где подробно объясняются наиболее распространенные нарушения банков

Или ТУТ вы узнаете как производится реструктуризация кредита

Оформление аренды банковской ячейки:

https://legalmap.ru/articles/gp/estate/bankovskaya-yacheyka/

Чем регламентируется банковская тайна. Изменения 2015 года

Статья 26 Федерального Закона РФ определяет:

  • Все основные понятия банковской тайны и её составляющие части;
  • Круг организаций и учреждений, которые обязаны соблюдать требования о сохранности банковской тайны;
  • Органы, имеющие право на получение сведений, составляющих банковскую тайну, с определением того, какая её часть может быть получена каждым конкретным органом в каждом конкретном случае;
  • Ответственность за разглашение банковской тайны.

Отдельно также определены требования к перечню сведений, которые может передавать Банк России регулирующим и надзорным организациям РФ и других стран, центральным банкам других стран, кредитно-финансовым холдингам, банковским объединениям, кредитным организациям, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

В прошлом, 2014 году, было принято два законодательных акта, которые вносят изменения в статью 26 упомянутого Федерального закона:

Источник: https://legalmap.ru/articles/fp/bank/bankovsk-tayn/

Правовой совет
Добавить комментарий